（3）若基金发生巨额赎回，基金管理人决定进行延期办理的情形下，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%以上的部分★， 基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实施延期办理★，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。但是如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择“取消赎回★”的★，则其当日未获受理部分赎回申请将被撤销。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制★。而对该单个基金份额持有人当日未超过前述比例的赎回申请，基金管理人有权根据上述★“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
公司设立了审计部★，负责公司的监察工作★。监察制度包括违规行为的调查程序和处理制度，以及对员工行为的监察。
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后★，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
1、基金投资人提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。
如本基金单个投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资者的认购申请进行限制★。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资者认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认结果为准。
达诚基金管理有限公司是经中国证监会证监许可[2019]1127号文件批准，于2019年8月5日成立的基金管理公司，初始注册资本为人民币1亿元★。公司于2023年6月16日将注册资本增加至10★,490万元。公司于2023年11月1日将注册资本增加至10,990万元。
公司投资决策委员会由下述委员组成：公司总经理李宇龙先生、首席投资官赵楠先生、研究部部门总监杨钧童女士、多资产配置部部门总监胡慕静女士、基金经理何盼盼女士，其中李宇龙先生为投资决策委员会主任委员。
投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时★，不受最低申购金额的限制。
5★、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书。
56★、销售服务费★：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广★、销售以及基金份额持有人服务的费用
因基金合同和托管协议而产生的或与之有关的一切争议★，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。
同时★，本基金开始办理赎回业务前★，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的 6天内（不含当日）★，投资者不能提出赎回或转换转出申请★；该日后的第 6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请★。
48、巨额赎回★：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所★、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购★、赎回时除外★。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。
3★、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
在募集期内★，投资人通过基金管理人的直销机构（网上交易、微信交易除外）认购★，首次认购的单笔最低金额为人民币10,000元（含认购费）★，追加认购的单笔最低金额为人民币1,000元（含认购费）；通过基金管理人网上交易系统★、微信交易或基金管理人指定的其他销售机构认购，首次认购的单笔最低金额为人民币1元（含认购费），追加认购的单笔最低金额为人民币1元（含认购费）。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准★，但通常不得低于1元（含认购费）认购下限★。本基金对募集期间（指本基金募集完成进行验资时）的单个投资人的累计认购金额及持有基金份额比例限制详见相关公告★。基金管理人可根据有关法律法规的规定及市场情况，调整首次认购和追加认购本基金的最低金额★、累计认购金额及持有基金份额比例限制★。
例：假设某投资者赎回本基金份额且持有7天★，赎回费率为0%，在T日申请赎回基金份额10★,000份★，假设赎回当日基金份额净值是1.1200元，则其可得到的赎回金额为★：
基金募集申请于【2023】年【9】月【5】日经中国证监会证监许可【2023】2057号文准予募集注册。
39、开放日★：指为投资人办理基金份额申购★、赎回或其他业务的工作日 40★、开放时间：指开放日基金接受申购★、赎回或其他交易的时间段
②不定期调整★：当发生较大的申购赎回、组合中同业存单到期以及市场波动剧烈等情况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将综合考虑市场流动性、交易成本★、偏离程度等因素★，对投资组合进行不定期的动态调整以控制跟踪误差。
严格遵守国家有关托管业务的法律法规★、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察★，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义★： 1★、基金或本基金：指达诚中证同业存单 AAA指数 7天持有期证券投资基金
投资者在申购本基金基金份额时不支付申购费用，但对基金份额收取销售服务费。
投资者可多次申购，对单个投资者的累计申购金额及持有份额比例限制详见相关公告。基金管理人有权对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制★，但本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外）★。
该指数计算用价格为中证估值价格★，其他计算用基础数据★、除数调整参见计算与维护细则★。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
本招募说明书已经本基金托管人复核，本次招募说明书仅更新基金经理部分内容，除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2025年2月14日。本招募说明书所载投资组合报告为 2024年第4季度报告。
基金销售机构对申购★、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请★。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利★。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回★，对投资者存在流动性风向。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险★。
（1）全额赎回★：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
公司设立了独立于各业务部门的审计部，通过定期或不定期检查，评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行★。
30★、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购★、申购★、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
在不违反法律法规、基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会★。
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行★，银复[1988]347号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号
41、《业务规则》★：指《达诚基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》及其不时做出的修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
投资者通过销售机构认购本基金时★，除需满足基金管理人最低认购金额限制外，当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关销售机构的业务规定。
3）在期限结构配置方面，本基金将对市场收益率曲线变动情况进行研判★，运用统计和数量分析技术，在主要投资于短期债券的前提下，确定期限结构配置策略以及各期限固定收益品种的配置比例★。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）★，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认★。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效★，则申购款项本金退还给投资人。
基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则★、相互制约原则、防火墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系★。该内部控制体系由一系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评估、控制活动★、信息沟通、内部监控等要素。
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，保存期限不低于法律法规或监管规则规定的最低期限★；
6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《达诚中证同业存单 AAA指数 7天持有期证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
基金募集达到基金备案条件的★，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起★，基金合同生效★；否则基金合同不生效★。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告★。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
6★、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外★，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产★；
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》★、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例★、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配★、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
①投资决策与执行相分离★。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实行集中交易制度★，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费★，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告★，并提前告知基金托管人与相关机构。
有关标的指数具体编制方案及成份券信息相关信息以中证指数有限公司网站披露为准★，网址：★。
12、保守基金商业秘密★，不泄露基金投资计划、投资意向等★。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外★，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露（但依法向监管机构★、司法机关或因审计、法律等向外部专业顾问提供的情况除外）；
③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度。
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定★，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担★。
16、《指数基金指引》：指中国证监会 2021年 1月 22日颁布、同年 2月 1日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第 3号——指数基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承★；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
6、基金资产规模过大★，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
对于市场流动性不足、因法律法规原因个别成份券被限制投资等情况，本基金无法获得对个别成份券足够数量的投资时，基金管理人将通过投资其他成份券★、非成份券等方式进行替代。
14★、《运作办法》★：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布★、同年 8月 8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15★、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日）★，投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
3★、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估★，制定并实施风险控制措施。
10、当日某笔申购申请超过基金管理人设定的单笔申购的最高金额、单个投资人单日申购金额上限、本基金单日净申购比例上限★、本基金总规模上限的★，或接受该申购申请会使单个投资人累计持有的基金份额超出基金管理人公告的限额时。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例★，确定当日受理的赎回份额★。
1★、全面性原则★：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和产品，以及从事资产托管业务的各机构和从业人员★；
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作或者因不可抗力导致基金管理人无法接受投资人的申购申请。
基金份额净值单位为元★，计算结果保留在小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担★。
43★、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
基金份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位★，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
（2）公司各部门之间有明确的授权分工★，既互相合作★，又互相核对和制衡★，形成了合理的组织结构。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回★，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见★、不能避免且不能克服的客观事件，包括但不限于地震、台风、水灾★、火灾、战争、瘟疫、社会动乱、非一方过错情况下的电力和通讯故障、系统故障、设备故障、网络黑客攻击以及中国证监会、交易所、证券业协会、基金业协会规定的其他情形
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
29、基金账户：指登记机构为投资人开立的★、记录其持有的★、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
13、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布★、同年 9月 1日实施，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修改的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度★，防止越权决策★。投资决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例★；基金经理在投资决策委员会确定的范围内，负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令★，对于超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序；交易部负责交易执行。
本基金将对资金面进行综合分析的基础上，比较债券收益率和融资成本★，判断利差空★。
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件★，基金合同不能生效★，基金管理人承担全部募集费用★，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人；
58★、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式★，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者★，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响★，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
26★、销售机构：指达诚基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件★，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议★，办理基金销售业务的机构
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处★、证券基金处★、信托保险处、理财私募处、需求支持处★、稽核监察处、投资监督处、运行管理处，共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格★。
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54★、基金资产估值★：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制★”章节或相关公告。
二十二★、当技术条件成熟★，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致，可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整★，或者安排本基金基金份额在证券交易所上市交易、申购和赎回★，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务，届时无须召开基金份额持有人大会审议，但应根据相关法规规定进行信息披露★。
②按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务的相互核查监督制度。
2、重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域；
基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任★；
13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
投资者认购本基金基金份额时，不收取认购费，但对基金份额收取销售服务费，详见基金合同及本招募说明书的相关规定。
19、面临解散★、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人★；
4★、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对存量基金份额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划★，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后★，基金管理人可以适当调低基金销售费率★。
33、基金募集期★：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间★，最长不得超过 3个月
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
本基金的赎回采用★“份额赎回”方式，赎回价格以T日基金份额净值为基准进行计算★，本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。
6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心★，保证业务不中断。
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范★，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或活动：
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任★。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息★，或对本招募说明书作任何解释或者说明★。
本基金的投资组合比例为★：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%★，投资于标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%★。每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金★、存出保证金和应收申购款等。
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%， 年化跟踪误差不超过 2.0%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超 过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》★、《销售办法》★、基金合同及其他有关规定募集。
兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会★、总行风险管理部门★、总行审计部、总行资产托管部★、总行运营管理部及分行托管运营机构共同组成。各级内部控制组织依照本行相关制度对本行托管业务风险管理和内部控制实施管理★。
27、登记业务：指基金登记、存管、过户★、清算和结算业务★，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理★、基金份额登记★、基金销售业务的确认、清算和结算★、代理发放红利★、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构★。基金的登记机构为达诚基金管理有限公司或接受达诚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略★。自上而下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险★、提前偿付风险★、流动性风险溢价★、税收溢价等因素进行分析★，对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指本公司运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置★。
即：该投资者赎回本基金份额且持有7天，在T日投资者赎回基金份额10,000份★，当日基金份额净值是1.1200元★，则其可得到的赎回金额11,200★.00元★。
即：该投资者投资100,000元认购本基金基金份额，假定该笔认购最后按照100%比例全部予以确认，并假定募集期产生的利息为55★.00元，可得到100★,055.00份基金份额。
例：某投资者投资100★,000元认购本基金基金份额，假定该笔认购最后按照100%比例全部予以确认，并假定募集期产生的利息为55.00元，则可认购基金份额为：
23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者★、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
募集期自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告及其他销售机构相关公告★。
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购★、申购★、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息★，确定基金份额申购、赎回的价格；
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
丁险峰先生★，督察长，博士。曾任华夏证券有限公司高级经理★、中商股份有限公司副总经理★、中纺机集团财务有限责任公司总经理、日信证券有限责任公司（现更名为★：国融证券股份有限公司★，下同）总经理、日信证券有限责任公司监事长、日信证券有限责任公司董事、国融证券股份有限公司董事、国融基金管理有限公司董事长★、上海慎远投资管理有限公司董事长。现任达诚基金管理有限公司督察长。
本基金单一投资者单日认★、申购金额不超过1000万元（公募资产管理产品除外）。基金管理人可以调整单一投资者单日认、申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
宋宜农先生，董事长，硕士。曾任长盛基金管理有限公司市场发展部总监；光大保德信基金管理有限公司首席市场营销官；景顺长城基金管理有限公司副总经理兼市场总监；方正富邦基金管理有限公司总经理；永赢基金管理有限公司董事★、总经理。现任达诚基金管理有限公司董事长★、法定代表人。
例：假定 T日的基金份额净值为 1★.2000元，某投资者申购金额为 10万元，则申购获得的基金份额计算如下：
36、最短持有期★：指本基金每个开放日开放申购★，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日）★，投资者不能提出赎回或转换转出申请★；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日）★，投资者方可提出赎回或转换转出申请
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项★，投资人全额交付申购款项时，申购成立★；基金份额登记机构确认基金份额时★，申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户★，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失★。
25、基金销售业务：指为投资人开立基金交易账户★，宣传推介基金，办理基金份额的发售、申购、赎回★、转换、转托管★、定期定额投资及提供基金交易账户信息查询等活动
55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的★、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
在业务管理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化★，并要求完整的记录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理★、职责明确，不相容的职务★、岗位分离设置★，相互检查、相互制约★。
田中甲先生，副总经理★，硕士★。曾任天弘基金管理有限公司基金运营部总经理；方正富邦基金管理有限公司运营总监★；永赢基金管理有限公司副总经理。现任达诚基金管理有限公司副总经理★。
本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析★，选取流动性较好的成份券构建组合，对标的指数的久期等指标进行跟踪，达到复制标的指数、 降低交易成本的目的★。
在不违反法律法规规定和基金合同约定的情形下，本基金登记机构可根据相关业务规则★，对上述业务办理时间进行调整★，基金管理人将于开始实施前按照相关规定予以公告。
中证同业存单AAA指数采用派许加权综合价格指数方法计算，计算公式为： 报告期指数＝（报告期样本总市值+报告期样本派息及再投资）/除数×100 其中★，报告期样本总市值＝∑[（净价+应计利息）×发行量×权重因子]。
50、基金收益★：指基金投资所得同业存单利息、债券利息★、买卖证券价差★、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回★，单笔赎回不得少于 0.01份（如该账户在该销售机构托管的基金余额不足0.01份，则必须一次性赎回基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不足 0.01份时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回★。
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告及基金管理人网站。
本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见招募说明书或基金份额发售公告。若本基金设置首次募集规模上限★，基金合同生效后不受此募集规模的限制★。
23★、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为★；
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻★。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结★，被冻结部分份额仍然参与收益分配★。
如果募集期限届满★，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、“金额申购★、份额赎回★”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请★； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日业务办理时间结束后不得撤销；
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 50楼
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实★、准确★、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
7、招募说明书或本招募说明书★：指《达诚中证同业存单 AAA指数 7天持有期证券投资基金招募说明书》及其更新
21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反法律法规和基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿★；
本基金投资资产支持证券★，资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益★。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权★，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权★，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险★、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险★、市场交易不活跃导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产损失。
4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见相关公告★。
中证同业存单 AAA 指数样本每个交易日调整一次。满足条件的新发同业存单自上市次日起进入指数。权重因子随样本调整而调整。样本发生其他事件，参照计算与维护细则处理。
基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时间在申购开始公告中规定★。
6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
赵楠先生，董事，硕士。曾任中信基金管理有限公司研究总监、投委会委员★；自营部执行总经理；方正富邦基金管理有限公司投资总监；永赢基金管理有限公司董事、副总经理★；达诚基金管理有限公司总经理★。现任达诚基金管理有限公司首席投资官。
1、发生上述暂停申购或赎回情况的★，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂停公告。
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
4★、证券交易所或全国银行间市场交易时间非正常停市或休市★，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值★。
基金合同生效后★，出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决★，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的★，基金合同终止★。因而，本基金存在着无法存续的风险★。
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购★、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请★。
基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将当日的基金资产净值和基金份额净值结果发送基金托管人★，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布★。基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。月末★、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系★，通过建立有效的信息交流渠道★，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息★，信息及时送交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员根据其业务性质及层级具有不同的权限。
公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱内部控制制度》及相关业务操作规程，确保依法切实履行金融机构反洗钱义务★。
宋宜农出资人民币48,000,000元★，占公司注册资本的43.677%；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； （5）向基金管理人★、基金托管人出资；
5、基金管理人可以规定本基金的总规模限额、单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，具体规定请参见相关公告★。
5★、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准；
18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
12★、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
7★、成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益★，以适当的成本实现有效控制★。
李宇龙先生，董事，博士，CFA★、CPA 持证人。曾任美国 Waddell & Reed Financial 研究员及基金经理★、美国 Wilmington Trust Investment Management资产配置部基金经理、上海证券交易所执行经理、嘉合基金管理有限公司副总经理兼首席投资总监★, 国融基金管理有限公司总经理, 中天友山基金管理有限公司（筹）拟任总经理。现任达诚基金管理有限公司总经理★。
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行★。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或基金管理人网站列明★。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站进行公示。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话★、传真或网上等交易方式★，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回★，具体参见各销售机构的相关公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回★。
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，履行相关程序后可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请，并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务★。
3、本基金单一投资者单日申购金额不超过 1000万元（公募资产管理产品除外）。基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限★，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
1、“未知价★”原则，即申购★、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
李宇龙先生★，董事，博士，CFA、CPA 持证人★。曾任美国 Waddell & Reed Financial 研究员及基金经理★、美国 Wilmington Trust Investment Management资产配置部基金经理、上海证券交易所执行经理、嘉合基金管理有限公司副总经理兼首席投资总监★, 国融基金管理有限公司总经理, 中天友山基金管理有限公司（筹）拟任总经理★。现任达诚基金管理有限公司总经理★。
3、基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况★，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
（2）不利用基金财产或职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定★，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密★，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
本基金在债券投资上主要通过久期配置、类属配置★、期限结构配置等进行投资管理。
2）在类属配置方面，本基金将对宏观经济周期★、市场利率走势、资金供求变化，以及信用债券的信用风险等因素进行分析★，根据各债券类属的风险收益特征★，定期对债券类属资产进行优化配置和调整，确定债券类属资产的权重★。
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
投资人通过基金管理人的直销机构（网上交易★、微信交易除外）申购，首次申购的单笔最低金额为人民币10,000元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为人民币1★,000元（含申购费）；通过基金管理人网上交易系统★、微信交易或基金管理人指定的其他销售机构申购，首次申购的单笔最低金额为人民币1元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为人民币1元（含申购费）。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准，但通常不得低于1元（含申购费）申购下限。本基金对单个投资人的累计申购金额及持有基金份额比例限制详见相关公告。基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整本基金申购和追加申购的最低金额或累计申购金额，调整投资者首次申购和追加申购本基金的最低金额或累计申购金额及持有基金份额比例限制★。
5、基金合同或《基金合同》★：指《达诚中证同业存单 AAA指数 7天持有期证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引起 基金份额净值剧烈波动的，为维护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托管人协商一致后★，可以临时增加基金份额净值的保留位数并以此进行确认★，并在确 认完成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。
4★、证券经纪商★：指在本基金参与证券交易中代理买卖证券★，从事证券业务的证券公司
在确定申购开始与赎回开始时间后★，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
①定期调整★：基金管理人将定期评估投资组合整体以及各层级同业存单与标的指数的偏离情况，定期对投资组合进行调整，以确保组合总体特征与标的指数相似，并控制跟踪误差。
（6）从事内幕交易★、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会及基金合同规定禁止的其他活动。
2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息★；
3、独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独立★、相互制衡；
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律★、行政法规和其他有关规定★，或者违反基金合同约定的★，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告★。
42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商一致★，可对基金份额进行折算★，不需召开基金份额持有人大会审议。
4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全与完整为出发点，“内控优先”★，“制度优先”，审慎发展资产托管业务； 5、制衡性原则★：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率★；
3★、基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式★，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制★，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例★。
兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格★。基金托管业务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至2024年12月31日，兴业银行共托管证券投资基金758只，托管基金的基金资产净值合计26081★.79亿元，基金份额合计24654★.03亿份★。
45、基金转换★：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的★、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控★。
9、基金份额发售公告：指《达诚中证同业存单 AAA指数 7天持有期证券投资基金基金份额发售公告》
⑤多重监控和反馈。交易部对投资行为进行一线监控★；风险管理部进行事中及事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。
陈佶先生，硕士。拥有10年证券相关行业经验，历任永赢基金管理有限公司交易员、交易主管；华宝证券有限责任公司交易主管。现任达诚基金管理有限公司基金经理。
基金管理人可在法律法规允许的情况下★，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告★。
风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度★。
本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
（4）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （5）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
3★、证券交易所或全国银行间市场依法决定临时停市或交易时间非正常停市★，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
基金募集期间募集的资金存入专门账户★，在基金募集行为结束前，任何人不得动用★。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有★，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准★。
8★、基金管理人★、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
良好的控制环境包括科学的公司治理★、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控制文化★。
徐蔓青先生，副总经理，硕士★。曾任景顺长城基金管理有限公司IT经理；方正富邦基金管理有限公司信息技术总监★；永赢基金管理有限公司信息技术总监★。现任达诚基金管理有限公司首席信息官、副总经理。
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益★； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失★；
2、投资人T日申购基金成功后★，基金登记机构在T＋1日为投资人增加权益并办理登记手续。
1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程★、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定★，最迟于重新开放申购或赎回日在规定媒介刊登重新开放申购或赎回的公告★；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告★。
60、特定资产★：包括★：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产
基金合同生效后★，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5★,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露★；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当 10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案★，如持续运作、转换运作方式★、与其他基金合并或者终止基金合同等，并于六个月内召集基金份额持有人大会进行表决。
8★、基金产品资料概要★：指《达诚中证同业存单 AAA指数 7天持有期证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户★，或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
《达诚中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国民法典》★、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称★“《基金法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》★”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）★、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）★、《公开募集证券投资基金运作指引第 3号—指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》★”）及其他有关规定以及《达诚中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
7★、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。
1、基金管理人承诺严格遵守相关法律法规★、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析★、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
发生上述第 1、2、3、4、6、8、9、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。发生上述第 7★、10项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制★，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝部分的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
（4）暂停赎回：连续 2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告★。
基金份额持有人在提交赎回申请时★，应确保账户内有足够的基金份额余额★，否则提交的赎回申请不成立。基金份额持有人递交赎回申请时，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项★。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟★、通讯系统故障★、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时★，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定并予以公告★。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额★。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换★。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。但对于尚未满足最短持有期要求的基金份额，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出赎回或者转换转出申请的，视为无效申请。
章月平出资人民币24,500,000元，占公司注册资本的22.293%；
本基金自基金份额发售之日起3个月内★，在基金募集份额总额不少于2亿份★，基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘请法定验资机构验资★，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备案手续★。
即投资者投资 10万元申购本基金★，假设申购当日基金份额净值为 1.2000元，则其可得到 83,333.33份基金份额★。
公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、考核、薪酬等内容的人事管理制度，确保人力资源的有效管理。
对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回★。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销★。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理★，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额★，以此类推，直到全部赎回为止★。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理★。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制★。
基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告★,基金管理人可依据实际情况增减、变更基金销售机构，并在基金管理人网站披露最新的销售机构名单★。
达诚中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（以下简称“本基金★”）于【2023】年【9】月【5】日获中国证券监督管理委员会证监许可【2023】2057号文准予注册募集★。
59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间★，原有账户称为主袋账户★，专门账户称为侧袋账户
11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
本基金在募集成立时（指本基金募集完成进行验资时）及运作过程中★，单一投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过 50%（运作过程中★，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）。法律法规★、监管机构另有规定的，从其规定。
本基金采用证券经纪商交易结算模式，即本基金将通过基金管理人选定的证券经营机构进行场内交易和结算，该种交易结算模式可能存在操作风险★、资金使用效率降低的风险★、交易结算风险、投资信息安全保密风险、无法完成当日估值等风险★。
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法★，并在 2日内在规定媒介上刊登公告。
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》★、《基金法》及相关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资★；
7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制★。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化★。
10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规★、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定★、决议、通知等 11、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施★，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内★，对上述登记办理时间进行调整，并最迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告★。
基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告★。
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产★，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）★、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
本招募说明书阐述了达诚中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的投资目标、策略★、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书★。
（2）上述计算结果均按四舍五入方法★，保留至小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
5、建立健全内部风险控制★、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立★，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管理、软硬件的维护★、数据的备份★、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的制度。
③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易系统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警★。
1、依法募集资金★，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售★、申购、赎回和登记事宜★；
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。
①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可循。
法律★、行政法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定的，如适用于本基金★，基金管理人在履行适当程序后★，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
51★、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》★、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为★，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内★，基金托管人有权随时对通知事项进行复查★，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会★。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会★，同时★，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会★。
本基金标的指数为中证同业存单AAA指数，指数代码★：931059，由中证指数有限公司编制。标的指数以2014年12月31日为基日★，以100点为基点。有关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中证指数有限公司网站，网址：。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写★，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利★、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人★，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务★，应详细查阅基金合同。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制★，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定★。
17★、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
④禁止性控制★。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证券并禁止从事受限制的行为★。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提示和限制。
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件★，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕★，并获得中国证监会书面确认的日期
当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险★；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失★；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。
兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一★，总行设在福建省福州市★，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166）★，注册资本207★.74亿元★。截至2024年6月30日，兴业银行资产总额达10.35万亿元，实现营业收入1130★.43亿元，同比增长 1.80%，实现归属于母公司股东的净利润 430.49亿元。开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务★，相伴成长”的经营理念★，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。
公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素进行分析★。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守★、诚实信用★、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负★”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险★，由投资者自行负责。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数以及标的指数所代表的 AAA同业存单市场相似的风险收益特征。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所、全国银行间市场等交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地实现基金的投资目标，本基金还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单★、债券（包括国债、地方政府债★、央行票据、金融债★、企业债、公司债、次级债★、可分离交易可转债的纯债部分★、政府支持债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券★、债券回购、银行存款（包括定期存款★、协议存款、通知存款等）★、现金等货币市场工具等★，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。
本基金投资于证券市场★，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动★，投资本基金风险详见招募说明书“风险揭示”章节，包括★：证券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资信用类金融工具引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险★，管理风险★，市场风险，合规性风险，启用侧袋机制的风险，基金管理人职责终止风险，本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险★，其他风险等等。本基金为指数基金★，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券暂停上市★、摘牌或违约等潜在风险★。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种★，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告★。
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请★。
3、投资人T日赎回基金成功后★，基金登记机构在T＋1日为投资人扣除权益并办理相应的登记手续。
37★、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
（1）公司引入了独立董事制度，目前有独立董事3名。董事会下设资格审查与薪酬委员会、审计及风险管理委员会等专业委员会，其中审计及风险管理委员会负责评价与完善公司内部控制体系。公司管理层设立了投资决策委员会、风险控制委员会、IT治理委员会★、产品委员会、估值委员会等专业委员会★。
22、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时★，基金管理人履行相应程序后★，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节★。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
（3）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的职业道德的培养，制定和颁布了《员工合规守则》，并进行持续教育★。
李峻先生，监事★，硕士★。曾任中保信期货公司理财经理★；中信证券股份有限公司资产管理部交易员；中关村证券有限公司投资经理；中信基金管理有限公司交易总监；华夏基金管理有限公司数量研究员；方正富邦基金管理有限公司交易总监；永赢基金管理有限公司交易总监★。
15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态优化的方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性较好的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合★，以实现对标的指数的有效跟踪。
5★、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时★。
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
6★、办理申购★、赎回业务时★，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
9、基金管理人基于投资运作与风险控制的需要认为应当拒绝大额申购或暂停申购时。
6、适应性原则★：内部控制体系应同所处的环境相适应★，以合理的成本实现内控目标★，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策★、法律及经营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正；
（2）上述关于内部控制的披露线）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
周良子女士★，监事（职工监事），硕士★。曾任永赢基金管理有限公司产品部总监。现任达诚基金管理有限公司产品管理部产品总监★。
2★、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
1）在久期配置方面★，本基金将对宏观经济走势★、经济周期所处阶段和宏观经济政策动向等进行研究，预测未来收益率曲线变动趋势，在力争降低基金净值波动的前提下适当调整债券组合的平均久期。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金前★，应认真阅读本招募说明书、基金合同★、基金产品资料概要等信息披露文件★，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，自主判断基金的投资价值★，并根据自身的投资目的★、投资期限★、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适；投资者应充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机★、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的各类风险★。
本基金对每份基金份额设定最短持有期限★，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购★，但对于每份基金份额设定最短持有期限★，最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。
本基金暂不向金融机构自营账户销售，如未来本基金开放向金融机构自营账户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定★，基金管理人将另行公告。
发生上述情形（除第4项外）之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付★；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
具体销售机构联系方式以及发售方案以基金份额发售公告及基金管理人网站为准，请投资者就募集和认购的具体事宜仔细阅读《达诚中证同业存单 AAA指数7天持有期证券投资基金基金份额发售公告》。
